フィデューシャリー・デューティ宣言（FD宣言）
株式会社サクセス＆アソシエイツは、お客様にご満足いただけるよう、自分たちの仕事に誇りを持ち、商品知識だけでなく、社会保障制度や税制、周辺知識の修得に力を入れています。
保険を取り扱うプロとして、保険を必要としているお客様に最適な提案ができるよう取り組み生涯のパートナーとしてお付き合い出来る代理店、または社員がキラキラ輝いて生活できるような代理店を目指します。
- お客様本位の業務運営
(金融庁原則１・２)
当社は、お客様の抱えるリスクを把握し、適切な保険の提供を通して、安心・安全な生活・経営の実現に貢献する事を最も大切な使命と考えています。
有事の際にお客様が保険の価値を最大限感じられるように、常にお客様のリスクを自分のものとして捉え、真摯に対応することを約束します。
具体的取組
◯お客さまのニーズにお応えした商品やサービスのご提案を行います
当社はお客さまの様々なニーズにお応えできるように、複数の保険会社と代理店委託契約を締結し、その中からお客さまの最善の利益を鑑みた最適な商品・サービスのご提案を進めていきます。
法人のお客さまにはリスクコンサルティングを用いての適切なアドバイスや提案も行い保険やサービスに転嫁すべきかどうかの検討などお客さまにとって最善となるプラン設計やご提案を行なっていきます。
◯お客さまのお役に立てる様々な情報提供を行います
お客さまのお役に立てる様々な情報提供を積極的に進めていきます。
お客さまのご意向に関連する情報の収集、研究を行い、様々なサービス(リスクコンサルティング、公的保険制度、福利厚生制度、コスト削減など)の情報提供をしていきます。
◯商品やサービスの重要な内容をわかりやすく説明していきます
商品やサービスの内容を正しくご理解いただくために必要な情報を記載した「パンフレット」や「契約概要」、「注意喚起情報」等をお渡しし、お客さまが商品の内容を正しく理解していただけるよう丁寧な情報提供を心がけていきます。
◯ご高齢のお客さまや障がいのあるお客さまへの丁寧な対応を行います
ご高齢のお客さまや障がいのあるお客さまにご提案内容を十分にご理解いただき、ご契約いただけるよう丁寧な対応を行い、ご親族の同席や複数回のご提案を行い、ご契約後も定期的にご連絡するよう努めていきます。 - 顧客の最善の利益を追求
(金融庁原則２・４・６)
当社は、高度な専門性と職業倫理を保持し、お客様に対して誠実・公正に業務を行い、顧客の最善の利益を図ります。当社は守るべき価値として以下の4つを策定し企業文化として大切にしていきます。
1. お客様にとって常に最善であること
2. プライドをもてる仕事をすること
3. 常に勉強しスキルアップをしていくこと
4. コンプライアンスの遵守 - 重要な情報の分かりやすい提供・顧客にふさわしいサービスの提供
(金融庁原則４・５)
当社はお客様に安心と繁栄を提供する会社です。ここで当社メンバーが留意すべきは、お客さまの安心と繁栄の定義は、お客様毎に違うということです。
当社はそれぞれに違うお客さまの立場を尊重し、お客様を軸にした対応を行い、お客様の状況に応じて適切で有益な情報提供を積極的に行います。正しく分かりやすい説明で、お客さまの正しい判断を促します。
具体的方針
お客さまとの対応履歴を当社のシステムを活用し蓄積していきます。
お客さまの声に基づく課題を抽出し、改善策の検討を行なっていきます。
お客さまの声のうち感謝の声についても社内で共有し今後に活かしていきます。
お客さまの意向に基づく提案、契約手続きを行ったか自主点検等を実施し定期的に確認を行います - 従業員に対する適切な動機付けの枠組み等
(金融庁原則３・６・７)
当社は社員の個性や意欲を大切にし、社員一人一人が矜持にあふれた自分らしい生き方と働き方をすることが、巡り廻って顧客本位の業務運営につながると考えます。当社は今後も就業規則や福利厚生等各種規定を整備し、外部研修の積極的な受講を推進し、時代に合わせて常に変化させ、社員全員のより良い自己実現を応援し、共に成長します。
具体的方針
各保険会社の商品カレッジやコンプライアンス研修など積極的に履修させ、知識習得とスキルアップを図っていきます。
重要な取り組みに関して委員会等を設置し課題研究、取り組み内容などを議論し知識とスキル向上に努めていきます。
社内外の動画研修、eラーニングなど、社員がお客さま本位の適切な提案を行えるよう、人材育成体制を整備していきます。
お客さま本位の業務運営に欠かせない保険の知識やスキルの指導を定期的に実施しています。
お客様本位の業務運営に係る方針に関する評価指標（KPI）
| 早期更改率 | 口振ペーパーレス登録率 | アンケート回答率 | お客様の声 | キャッシュレス化率 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025年 結果 | 87.05% | 74.2% | 17.3% | 719件 | 99.4% |
| 2026年 目標値 | 90％ | 85% | 60% | 900件 | 100% |